ビートレーディングの審査は厳しい？審査落ちの理由・必要書類・手数料の平均

審査・書類・手数料について、公式サイトに書かれていること

入金までの時間は、担当者に相談して使う場合と、ポータルサイトで自分で申し込む場合とで分けて書かれています。内容をそのまま並べます。

審査の基準は非公開。状況に応じて柔軟に審査すると回答

「ビートレーディングの審査は厳しい？」という問いが、公式のよくある質問にそのまま載っています。答えは、10年以上の実績で作った独自の審査基準があり、一定の基準はあるものの、画一的に当てはめるのではなく状況に応じて柔軟に審査する、というものです。他社の審査に落ちた人が同社で契約になった例も多いと書かれています。

申し込める会社の幅も書かれています。創業1年未満でも、売掛先が法人の売掛金があれば利用できる。赤字や税金の滞納があっても利用できる。どちらも、ファクタリングの審査では売掛先と売掛金の信用力が重く見られるから、という説明です。

審査に落ちる代表的な理由は3つ。売掛先・売掛金・利用者の側

同じよくある質問の中で、審査に落ちる代表的な理由が3つに分けて挙げられています。「ビートレーディング 審査落ち」で調べている人が、まず確かめたいのはここです。

買い取らない債権もはっきり書かれています。回収が遅れている不良債権、給与債権、売掛先が個人事業主の売掛金です。支払期日を過ぎた売掛金は扱えません。反対に、納品が終わった確定債権のほか、注文書などの将来債権は買い取ります。売掛先との取引の実績を示すには、過去の入金が分かる通帳や、請求のやり取りが分かるメールを用意しておくと、話が進みやすくなります。

審査は最短30分。入金は最短2時間か50分で、契約が17時を過ぎると翌日の場合も

ビートレーディングには申込みの入口が2つあります。担当者に相談してから使う入口（300万円以上はこちら）と、やり取りなしで自分で申し込むポータルサイト（300万円未満）です。入金までの時間は、相談の入口が問い合わせから最短2時間、ポータルサイトが審査申込みから最短50分。審査結果は、必要書類を出してから最短30分、ポータルサイトなら最短10分とされています。

当日に受け取れるかの目安も書かれています。契約後は原則として即日に振り込むが、契約の締結が17時以降になると、銀行によっては翌日の反映になる。即日を希望するなら、できるだけ午前中に問い合わせるように、という案内です。

営業時間は平日9:30〜18:00です。土日もWebフォームとLINEで問い合わせでき、ポータルサイトは365日24時間申し込めます。ただし、電話、審査、入金は営業時間内だけで、土日に出した分は翌営業日に順次対応すると書かれています。土日のうちに入金まで進む会社は土日・祝日に入金できるファクタリングで比べられます。

必要書類は請求書などと入出金明細（2か月分）の2点

申込みに必要な書類は、売掛金に関する書類（請求書など）と、口座の入出金明細（2か月分）の2点です。債権の内容によっては、別口座の入出金明細、発注書や契約書、請求のやり取りが確認できるメールやLINEなどを、補足として求められる場合があります。

契約の書類は、契約の方法で変わります。オンライン契約では原則として書類は要りません（買取金額によっては提出を求める場合があります）。対面の書面契約では、履歴事項全部証明書、会社と代表者の印鑑証明書（いずれも1か月以内）、実印の3点が必要です。来社は必須ではなく、対面を希望すれば担当者が訪問します。買取金額によっては、対面の契約が必須になる場合があると書かれています。ほかの会社と比べて書類が多いか少ないかは、必要書類が少ないファクタリングで並べています。

手数料は平均で2者間10.3%、3者間6.8%。上限と下限は非公開

ビートレーディングは、手数料の幅ではなく、実績の平均を出しています。2024年度の実績で、2者間ファクタリングが平均10.3%、3者間ファクタリングが平均6.8%です。審査の結果によって大きく変わり、平均より高くなることもあると書かれています。上限と下限は公表されていません。

平均で計算すると、300万円の請求書を2者間で売った場合の手数料は約309,000円、受け取りは約2,691,000円です。平均なので、実際の金額は見積りで確かめてください。手数料を抑える材料として、これまでの取引実績、売掛先が発行した注文書や契約書、請求のやり取り（メール・LINE）といった、売掛先の信用力を示す資料が挙げられています（手数料の相場）。

買取可能金額は無制限で、これまでの買取実績は1万円〜7億円とされています。

運営は2012年設立の株式会社ビートレーディング。「集団訴訟」の検索には公式の回答がある

運営は株式会社ビートレーディングで、2012年4月の設立、資本金は7,000万円です。東京本社（港区芝大門）のほか、仙台・名古屋・大阪・福岡に支店があります。中小企業等経営強化法にもとづく経営革新等支援機関に認定されていると書かれています。国税庁の法人番号公表サイトで商号と所在地を照合できます（法人番号 5010401112066）。

「ビートレーディング 集団訴訟」と検索されることがあります。同社はこれについて、よくある質問に回答を載せています。同社が集団訴訟に参加した、または集団訴訟を提起された事実は一切ない。集団訴訟が起きているのは給与ファクタリング業者に対してで、同社は給与ファクタリングを扱っていない、という説明です。これは同社の説明で、当サイトが裁判の記録を調べたものではありません。

契約の形は、償還請求権のない（ノンリコース）契約です。売掛先が倒産しても、利用者に支払いを求めることはないと書かれています。金融庁が貸付けに当たるおそれがあるとしているのは、売掛先から集金できなかったときに、利用者が債権を買い戻す、または自分の資金で支払うことになっている契約と、個人の給与を対象にした給与ファクタリングです。

ビートレーディングの条件に合わなかったときの候補

売掛先が個人事業主である、土日のうちに入金まで進めたい、手数料の上限が分かる会社にしたい、というときは、条件の違う会社を検討します。見積りを比べるのはかまいませんが、同じ請求書を2社と契約すると二重譲渡になるので、契約は1社だけにしてください。

下は、即日入金と土日祝の対応を公式サイトに書いていて、個人事業主も使える会社です（5社、掲載順）。

会社	公称の最短	受付時間	手数料
labol（ラボル）	審査後 最短30分	未確認	10%	公式サイト ↗
ペイトナー	最短即日	毎日 10:00〜19:00（審査・土日祝含む）	10%	公式サイト ↗
SoKuMo（ソクモ）	最短即日	電話 平日 9:00〜19:00	1〜15%	公式サイト ↗
GoodPlus／のりかえPLUS	最短即日	8:30〜20:00	5〜15%	公式サイト ↗
えんナビ	未確認	未確認	5%〜	公式サイト ↗

ビートレーディングの条件に合わなかったときに

labol（ラボル） 法人・個人事業主 審査後 最短30分／10% 公式サイトを見る ↗

ペイトナー 法人・個人事業主 最短即日／10% 公式サイトを見る ↗

SoKuMo（ソクモ） 法人・個人事業主 最短即日／1〜15% 公式サイトを見る ↗

PR並びは掲載順のままです。

手数料の上限を公開している会社は条件別の早見表に、審査全般の傾向はファクタリングの審査に落ちる理由にまとめています。

よくある質問